「自分でできる終活」　相続・遺言セミナー

今回、自治会の総務部長という役職に就いてしまい、毎月の会議の準備や自治会全体の雑務が担当なのですが、会長さん達と今年度の自治会運営についてざっくばらんな会話をしている中で、立派な集会所もある上、使用料は激安なのにあまり使われていないようなので、何かセミナーでもやりましょうか？と軽い気持ちで提案したことがきっかけです。昨年、佐倉市主催の月一回の「行政書士相談会」にボランティア参加したところ、ほとんどが相続・遺言の相談でした。　以前はこの相談会の認知度が低かったのか、毎回一組か二組の相談件数だったそうです。　しかし、簡単な白黒ポスタ―を作り、佐倉市内の多くの自治会などで掲示してもらった効果で、毎回六組から八組に増えました。　高齢化が進んいる今、相続・遺言に関する関心や心配事が多くなっているのだろうと感じます。　私は、佐倉市のボランティア以外にも、随時ネットで相談対応しており、やはり件数が多い(月に数件)のは相続・遺言関連です。そのような状況や経験から、自治会でセミナーを行えば、お役に立つのかなぁって考えています。

私自身も昨年、相続が発生し、お葬式から各種相続手続を終え、やっと相続税の申告をしたところです。改めて自分でやってみると面倒な手続ばかりです。細かなところで改めて気づいたことも多々あります。

 

私の経験上、相続関連の相談は、相続が起きた後の相続手続と、これから起きる(自分の)相続のための遺言についての相談に大別できます。そして、相談者の中には既にネットで情報を検索したり、他の無料相談会に参加した経験がある方が多いようです。すなわち、何らかの情報を持ってはいるものの、その情報が断片的であったり、自分のケースに当てはめたらどうかなどの不安があるのでしょう。　一般に、相続・遺言相談会は、地方自治体、金融機関、保険会社、不動産業者などが主催し、弁護士・税理士・司法書士・行政書士などの士業が相談に応じていますが、それぞれ視点や目的が違ったり、内容のスポットライトが微妙に違うようです。相談を受ける側の経験、知識、視点の違いもあるでしょう。

 

私の場合、今のところ自分の受注に繋げる気がまったくないので、さまざまな相談者に共通して参考になる知識や情報の説明と、そして「自分でできる相続手続」と「自分でできる遺言作成」にスポットを当てた内容にしようと思っています。まだこれから資料を作るのですが、項目としては以下のような考えです。

 

（1）相続に関する基礎知識

・被相続人、法定相続人、代襲相続

・排除、欠格

・相続税の概要、特別控除

・単純承認、限定承認、相続放棄

・寄与分、特別受益、特別縁故者

・遺言、遺贈、贈与

・遺留分

・相続登記の義務化

 

（2）自分でできる相続手続

・相談で一番多い質問：　「何から手をつければ良いか」

・相続人の確定（戸籍収集、相続関係説明図、法定相続情報証明制度）

・相続財産の確認（相続財産目録、不動産や有価証券の評価額）

・遺産分割協議書の作成、添付書類

・不動産登記、金融機関などの名義変更手続

 

（３）自分でできる遺言書作成

・遺言書を残しておいた方が良いケース

・遺言書の種類とその作成方法

・自筆証書遺言書保管制度

・エンディングノート

・遺言執行者、死後事務委任契約

 

 本セミナーに何人集まるのかわかりませんが、複数人相手に2時間程話すことは久しぶりです。　説明資料はパワーポイントで３０ページくらいになるでしょう。　改めて民法を確認したり、ここ数年内に始まった新しい制度を法務省HPで調べたりするので、良いレビューの機会になりそうです。